Cảnh báo những phương thức lừa đảo
Cảnh báo những phương thức lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng xã hội, tuy không mới nhưng vẫn nhiều người mắc bẫy
Các báo
đài truyền thông thường xuyên cảnh báo người dân nâng cao cảnh giác với những
thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua internet và các trang mạng xã
hội, tuy nhiên, vẫn nhiều người bị mắc bẫy. Phương thức, thủ đoạn mà các đối
tượng thực hiện hành vi phạm tội như: giả mạo các cơ quan, tổ chức như Công an,
Viện kiểm sát, nhân viên ngân hàng; tạo lập website, sàn giao dịch, ứng dụng
kiếm tiền, lôi kéo đầu tư kinh doanh tiền ảo; hoặc thông qua việc mua bán hàng
hóa trên các website bán hàng trực tuyến trên mạng xã hội và nhiều thủ đoạn
khác để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Dưới đây
là một số phương thức, thủ đoạn phổ biến mà tội phạm lừa đảo trên không gian
mạng thực hiện nhằm chiếm đoạt tài sản mà người dân và các Doanh nghiệp cần
biết để tránh là những nạn chân của hành vi này.
1. Thủ đoạn giả mạo các Công an, Viện kiểm sát lừa đảo
chiếm đoạt tài sản
Các đối
tượng giả mạo số thuê bao của các cơ quan bảo vệ pháp luật, mạo danh là cán bộ,
lãnh đạo cơ quan Công an, Viện kiểm sát đang điều tra vụ án liên quan đến nạn
nhân về hành vi “rửa tiền” trong các vụ án hình sự, sau đó gửi quyết định khởi
tố giả, giấy triệu tập giả qua zalo cho nạn nhân, … và đề nghị nạn nhân chuyển
tiền vào tài khoản của cơ quan điều tra để tạm giữ phục vụ điều tra nhưng thực
tế đó là tài khoản của các đối tượng lừa đảo dùng để chiếm đoạt tài sản hoặc
đối tượng yêu cầu nạn nhân cài đặt và đăng nhập vào phần mềm “Hệ thống bảo vệ
Bộ Công an” do đối tượng yêu cầu và hướng dẫn nhập các thông tin cá nhân, thông
tin tài khoản, mật khẩu ngân hàng,... sau đó các đối tượng lấy cắp các thông
tin và chiếm đoạt toàn bộ tiền trong tài khoản của nạn nhân bằng cách chuyển
tiền bằng Internet banking.
2. Thủ đoạn lừa đảo thông qua hoạt động đầu tư kinh doanh
trên sàn thương mại điện tử
Lợi dụng
nhu cầu đầu tư của người dân, các đối tượng dùng thủ đoạn xây dựng các website
tạo thành các sàn giao dịch tài chính, sàn thương mại điện tử, chứng khoán quốc
tế (như Bigbuy24h, Binomo, coolcat, forex,…) kêu gọi đầu tư theo mô hình đa cấp
có hưởng hoa hồng giới thiệu, hưởng lợi trên số tiền đầu tư dựa trên chính sách
khuyến mãi, chiết khấu, ... Người đầu tư đóng tiền vào hệ thống bằng tiền mặt
hoặc chuyển khoản để quy đổi thành tiền “ảo” trong từng hệ thống. Khi người
tham gia đạt một số lượng nhất định, các đối tượng sẽ cho “sập sàn” hoặc cho
máy chạy tự động giao dịch để chiếm đoạt số tiền nộp vào hệ thống của người
chơi. Ví dụ tại hệ thống sàn forex, các nhân viên môi giới chào mời đầu tư qua
điện thoại, liên hệ qua mạng xã hội zalo, facebook, tư vấn người chơi “đánh
lệnh”. Ban đầu thường cho nhà đầu tư đánh thắng để nạp thêm nhiều tiền vào tài
khoản. Sau đó tư vấn đánh các lệnh lớn, thu mức phí lớn và không rõ ràng, dẫn
đến nhà đầu tư mất hết tiền trong tài khoản. Khi đã thua hết tiền, các đối
tượng sẽ giới thiệu nhà đầu tư sang một sàn forex mới, với cam kết nếu nạp tiền
vào sẽ chơi thắng lại được số tiền đã thua. Cùng với đó, các sàn forex được các
đối tượng quản trị (Admin) thiết kế với các chức năng can thiệp vào tài khoản
của các nhà đầu tư và đối tượng đó có thể tự đặt lệnh vào tài khoản của nhà đầu
tư, thay đổi số dư tiền trên tài khoản, can thiệp vào quá trình đặt lệnh như
kéo dài độ trễ của lệnh, kéo giãn khoảng giá mua và bán, “đánh cháy” tài khoản
của nhà đầu tư. Thực tế đã có rất nhiều người dân bị thua số tiền lớn lên đến
cả chục tỉ đồng. Trường hợp nhà đầu tư thắng nhiều, đối tượng chủ sàn sẽ can
thiệp kỹ thuật để nhà đầu tư không thể rút được tiền. Cuối cùng, khi đã chiếm
đoạt tiền của các nhà đầu tư, các đối tượng đánh sập sàn giao dịch để tránh sự
truy vết của cơ quan công an và nhà đầu tư không thể đi đòi tiền.
3. Thủ đoạn lừa đảo giả mạo nhân viên ngân hàng để chiếm
đoạt tiền trong thẻ tín dụng
Các đối
tượng mạo danh nhân viên của các ngân hàng lớn như Vietcombank, Agribank,
Tpbank, Vpbank, Techcombank,… nhắn tin, gọi điện mời chào dịch vụ với nội dung
rút tiền mặt từ thẻ tín dụng dễ dàng đáo hạn tháng hoặc chuyển trả góp với phí,
lãi suất thấp hơn để lôi kéo khách hàng, sau khi khách hàng đồng ý, đối tượng
yêu cầu chủ thẻ cung cấp thông tin của thẻ tín dụng (bao gồm thẻ và mã CVV)
hình ảnh chứng minh nhân dân/ căn cước công dân, mã hợp đồng gửi đến số điện
thoại (thực chất là mã OTP của giao dịch trừ tiền từ thẻ tín dụng) và số tiền
cần rút. Sau khi được cung cấp các thông tin trên, các đối tượng sẽ chiếm đoạt
tiền của người sử dụng thẻ.
Ngoài ra,
các đối tượng mạo danh ngân hàng và thông báo tài khoản ngân hàng của người
dùng đã bị khóa mà không rõ lý do, để xác thực mở lại tài khỏa, các đối tượng
yêu cầu người dùng cần phải truy cập vào trang web (có giao diện gần giống với
web chính chủ của các ngân hàng) do các đối tượng này lập ra, sau đó đánh cắp
thông tin tài khoản người dùng để chiếm đoạt toàn bộ số tiền có trong thẻ ngân
hàng của người dùng.
4. Thủ đoạn lừa đảo thông qua hình thức tuyển cộng tác
viên bán hàng online
Vài năm
trở lại đây, các sàn thương mại điện tử được người dân sử dụng phổ biến tại
Việt
5. Thủ đoạn lừa đảo thông qua hình thức tuyển cộng tác
viên làm tranh đính đá, xâu vòng làm tại nhà
Có không
ít sinh viên, bà mẹ bỉm sữa có nhiều thời gian rảnh không cố định nên muốn tìm
việc làm thêm tại nhà. Tuy nhiên, nhiều trường hợp bị các đối tượng xấu lừa đảo
chiếm đoạt tài sản. Tại các trang mạng xã hội xuất hiện rất nhiều bài đăng
quảng cáo tuyển công tác viên làm tranh đính đá, xâu vòng tại nhà với mức lợi
nhuận vô cùng hấp dẫn. Chỉ cần đặt cọc tiền nguyên liệu tranh sau đó đối tượng
hứa sẽ thu mua lại tranh khi đã hoàn thành với giá cao. Giá trị đặt cọc thường
chỉ 300.000 đồng đến 500.000 đồng. Tuy nhiên, sau khi nhận được tiền đặt cọc
thì nhóm đối tượng chặn liên lạc với nạn nhân.
6. Thủ đoạn lừa đảo thông qua hình thức buôn bán trên mạng
xã hội
Các đối
tượng mạo danh, lợi dụng uy tín của các bác sĩ, nhân viên y tế để quảng cáo,
chào mời trên các trang mạng xã hội (Facebook, Youtube), lồng ghép, bịa đặt
thông tin về nguồn gốc, công dụng của các loại thực phẩm chức năng, các bài
thuốc gia truyền nhằm lừa đảo người tiêu dùng. Đặc biệt trong thời gian hơn 02
năm dịch Covid-19 vừa qua, lợi dụng nhu cầu của người dân trong việc tìm kiếm
thuốc điều trị Covid-19, các đối tượng tạo lập các website đăng tin chào bán
các loại thuốc được quảng cáo là nhập từ nước ngoài. Thực tế, các loại thuốc mà
các đối tượng đăng bán không có nguồn gốc xuất xứ, chưa được các cơ quan Việt
7. Thủ đoạn giả mạo các thương hiệu uy tín, cửa hàng kinh
doanh thông báo có chương trình khuyến mãi, trúng thưởng tặng quà tri ân khách
hàng
Các đối
lượng sử dụng các trang mạng xã hội zalo, facebook, messenger, website,… giả
mạo các thương hiệu, cửa hàng thông báo đang có chương trình khuyến mãi, trúng
thưởng, tặng quà tri ân khách hàng và yêu cầu cung cấp các thông tin cá nhân,
số tài khoản tham gia hoặc thông báo trúng giải có giá trị cao. Ví dụ, gần đây
hàng loạt người dùng facebook nhận được tin nhắn có đường link: “Adidas kỷ niệm
100 năm - nhấn vào để nhận quà”; Tin nhắn kêu gọi tham gia “Quỹ phúc lợi
Coca-Cola”. Sau khi người dùng bấm vào link đó, sẽ nhận được thông báo trúng ô
tô, xe máy, điện thoại hoặc các tài sản có giá trị khác, sau đó yêu cầu nạn
nhân chuyển tiền vào tài khoản của đối tượng để làm các thủ tục, đóng các loại
phí nhận thưởng. Sau khi nạn nhân nộp khoản tiền theo yêu cầu thì các đối tượng
này sẽ chặn liên hệ để chiếm đoạt tài sản. Ngoài ra, những đường link này ẩn
chứa nhiều nguy hiểm, rủi ro này đang lan truyền nhanh và rộng tới người dùng
Việt Nam nhằm mục đích lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, xâm nhập hệ thống, đánh cắp
thông tin của các tổ chức, doanh nghiệp.
8. Thủ đoạn làm quen và gửi quà có giá trị cao, số tiền
lớn từ nước ngoài về Việt
Các đối
tượng lợi dụng mạng xã hội zalo, messenger, viber,... làm quen với các nạn nhân
là nữ giới, đối tượng giới thiệu là người nước ngoài đang là doanh nhân, phi
công, lính Mỹ, ... hứa hẹn tình cảm yêu đương và nói với nạn nhân là có quà có
giá trị cao, số tiền lớn và muốn về Việt Nam đầu tư làm ăn, hứa tặng quà, tiền,
mua nhà cho nạn nhân, sau đó nhóm đối tượng này giả danh nhân viên thuế, hải
quan, sân bay, cán bộ ngoại giao sử dụng “sim rác” yêu cầu nạn nhân nộp các
loại phí, thuế vào tài khoản đối tượng cung cấp để làm thủ tục nhận quà, tiền.
Sau khi nạn nhân thực hiện các yêu cầu này thì đối tượng chặn liên lạc với nạn
nhân.
Ngoài
những thủ đoạn được nêu trên, còn có rất nhiều các phương thức khác tinh vi hơn
mà các đối tượng thực hiện hành vi lừa đảo. Để chủ động phòng ngừa, đấu tranh
với tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản, nhất là tội phạm sử dụng công nghệ cao
để lừa đảo chiếm đoạt tài sản, người dân cần tự cảnh giác, phòng ngừa và phát
hiện tố giác tội phạm và cần lưu ý:
Khi nhận
các cuộc gọi đến bằng điện thoại cố định, người gọi tự xưng là cán bộ các cơ
quan nhà nước, đặc biệt là lực lượng Công an để thông báo, yêu cầu điều tra vụ
án qua điện thoại. Người dân cần biết, Cơ quan tiến hành tố tụng (Cơ quan điều
tra, Viện kiểm sát) khi làm việc với bị can, nạn nhân, người làm chứng, người
có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan đến vụ án, ... phải gửi giấy triệu tập trực
tiếp, trường hợp không giao trực tiếp được thì thông qua chính quyền xã,
phường, thị trấn nơi bị can, nạn nhân, người làm chứng, người có quyền lợi và
nghĩa vụ liên quan đến vụ án, ... đang cư trú hoặc cơ quan, tổ chức nơi người
được triệu tập đang làm việc, học tập để chuyển giao lại cho người được triệu
tập. Việc giao nhận giấy triệu tập có ký nhận và ghi rõ ngày, giờ nhận cụ thể.
Việc triệu tập không được thực hiện bằng miệng, qua điện thoại hoặc tin nhắn.
Tăng cường
tính năng bảo mật các tài khoản mạng xã hội, các tài khoản ngân hàng. Không
cung cấp các thông tin cá nhân, địa chỉ, số điện thoại, số tài khoản ngân hàng
của mình cho các đối tượng mà mình không quen biết. Thận trọng rà soát và kiểm
tra kỹ thông tin trước khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền. Tuyệt đối không
cung cấp, chia sẻ các thông tin có liên quan đến tài khoản ngân hàng, mật khẩu
tài khoản (mã OTP) cho bất kỳ ai.
Khi mua
hàng qua mạng, cần sàng lọc, kiểm tra kỹ thông tin quảng cáo, rao bán về hàng
hóa, danh tính người bán hàng, lựa chọn địa chỉ uy tín, hình thức thanh toán
minh bạch. Người dân không nên chuyển tiền đặt cọc mua hàng khi không rõ thông
tin, danh tính, địa chỉ người bán. Để tránh rủi ro, người mua cần trực tiếp đến
cửa hàng hoặc địa chỉ người bán, kiểm tra hàng hóa trước khi mua.
Trường hợp
nghi vấn hoặc phát hiện cá nhân, tổ chức nào có dấu hiệu hoạt động lừa đảo
chiếm đoạt tài sản, cần báo ngay cho cơ quan Công an nơi gần nhất để đấu tranh,
ngăn chặn kịp thời.
Vietthink
News.
Comments
Post a Comment